ANÁLISIS FINANCIERO
Tu ciclo de caja,
Tu ciclo de caja,
en días.
Descubrí cuántos días tarda tu negocio en recuperar la plata que gasta. Cargá tres datos y obtené el ciclo, un diagnóstico y las palancas para mejorarlo. Si cargás los saldos al cierre del mes, además te calculamos tu Capital de Trabajo Operativo (KTON) sin pedirte nada extra.
Tres componentes
Stock + Cobro − Pago
La fórmula es simple: Días que tarda tu mercadería en venderse + Días que tardás en cobrar − Días que tardás en pagarle a tus proveedores. Cuanto más corto el ciclo, mejor.
El método más preciso es "Por saldo al cierre": el último día del mes anotás cuánto tenés (de stock, de cuentas por cobrar, de cuentas por pagar) y lo dividís por las ventas/CMV/compras del mes. Si lo usás en los tres componentes, además te mostramos tu KTON al final como bonus.
El método más preciso es "Por saldo al cierre": el último día del mes anotás cuánto tenés (de stock, de cuentas por cobrar, de cuentas por pagar) y lo dividís por las ventas/CMV/compras del mes. Si lo usás en los tres componentes, además te mostramos tu KTON al final como bonus.
1Días de stock
Cuántos días en promedio pasa la mercadería o los insumos en tu negocio antes de venderse. Elegí el método según los datos que tengas.
A costo, no a precio de venta. Mercadería + materia prima + productos en proceso + productos terminados que tenías el último día del mes.
El costo de aquello que efectivamente vendiste. Está en tu estado de resultados.
Días de stock
— días
días
Si lo medís: cuántos días tarda en promedio una compra desde que llega hasta que se vende.
días
Si comprás cada 30 días, en promedio tu stock dura unos 15 días encima (la mitad del período de reposición).
Días de stock estimados
— días
Tu negocio no tiene stock significativo (peluquería, gimnasio, consultora, lavadero, etc.). Tomamos 0 días de stock.
2Días de cobro
Cuántos días en promedio pasan entre que hacés la venta y la plata efectivamente entra a tu caja o cuenta.
Lo que te deben los clientes el último día del mes: facturas pendientes, saldos de tarjetas no acreditados, cheques en cartera.
Tu facturación del mes, sin IVA, descontados devoluciones y bonificaciones.
Días de cobro
— días
días
Si vendés con tarjeta de crédito a 1 pago el plazo típico es ~20 días. Con cheque a 30, son 30 días.
Cargá cómo te pagan tus clientes: el medio, el % de las ventas que cobrás por ese medio y los días que tarda en entrar a tu caja.
Medio
% ventas
Días
Días de cobro promedio
— días
— %
Cobrás todo en el momento (efectivo o transferencia inmediata). Tomamos 0 días de cobro.
3Días de pago a proveedores
Cuántos días en promedio tardás en pagarle a tus proveedores desde que comprás. Cuanto más alto, mejor para tu caja: el proveedor te financia.
Lo que le debés a proveedores el último día del mes: facturas comerciales pendientes de pago.
Total de compras de mercadería/insumos/materia prima en el mes (sin IVA).
Días de pago
— días
días
Plazo medio que te dan tus proveedores. Si te dan 30 días, cargá 30.
Cargá cómo le pagás a tus proveedores: la condición, el % de las compras con esa condición y los días.
Condición / Proveedor
% compras
Días
Días de pago promedio
— días
— %
Le pagás a tus proveedores en el momento de la compra. Tomamos 0 días de pago. Esto suele ser una desventaja: nadie te financia el ciclo.